Tornado Cash 2.0: La carrera para construir mezcladores de monedas seguros y legales

Cuando el gobierno de EE. UU. sancionó al mezclador de monedas Tornado Cash, muchos pensaron que podría significar el fin de los servicios ilícitos de mezcla de criptomonedas. Pero están de regreso, y con un nuevo brillo institucional brillante y casos de uso legítimos para ayudar a los comerciantes y fondos a mantener sus movimientos de mercado en secreto "comercial".Tornado Cash es lo que se conoce como un "mezclador", un "anonimizador de monedas" que rompe los enlaces de identificación en las transacciones de blockchain, proporcionando un cierto grado de anonimato a los usuarios.

Las razones por las que las personas usan anonimizadores de monedas varían desde la criminalidad hasta la ideología. Los malos actores pueden usar Tornado Cash para ocultar sus actos traviesos, lavando efectivamente las ganancias del crimen y evitando que las criptomonedas robadas sean rastreadas hasta ellos en la cadena de bloques. Es por eso que la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos sancionó el protocolo el año pasado.

Pero hay razones legítimas para no querer que se rastreen todas sus transacciones, y los partidarios argumentan que Tornado Cash proporciona una importante infraestructura de privacidad. Pero, ¿es posible construir un protocolo de preservación de la privacidad que proporcione a los reguladores la información suficiente para saber que los usuarios se mantienen del lado correcto de la ley?

Varios desarrolladores están experimentando con mezcladores rediseñados utilizando pruebas ZK y creen que hay una manera de hacerlo realidad.

"La maquinaria matemática existe desde hace bastante tiempo", explica Matthew Niemerg, cofundador de Aleph Zero.

"Se trata más de diseñar una solución que equilibre la privacidad de un individuo frente al público en general y al mismo tiempo permita la revelación de datos limitados a entidades particulares, como bancos o agencias gubernamentales, utilizando pruebas ZK. Se necesita tiempo para diseñar un esquema de este tipo y llevar un producto al mercado".

Pero el gran caso de uso para estos nuevos mezcladores de monedas no serán los ladrones de criptomonedas poco fiables: serán las grandes instituciones y los fondos de cobertura, tratando de adelantarse a los bots de vanguardia y mantener sus negocios en secreto de los competidores.

Tornado Cash es un producto importante pero controvertido en el ecosistema Ethereum. La solución de privacidad descentralizada y sin custodia acepta depósitos ETH y ERC-20 para enturbiar los historiales transaccionales al romper el vínculo en cadena entre las direcciones de origen y destino. Envíe algunas monedas, saque algunas monedas diferentes.

La historia del origen de Tornado Cash es un relato fascinante de los verdaderos soñadores de la descentralización que luchan contra los poderes reguladores existentes. Tornado Cash se lanzó por primera vez en agosto de 2019, pero inicialmente era un "software experimental" porque los desarrolladores del software original mantuvieron el control sobre los fondos de los usuarios a través de una billetera multisig.

En 2020, los desarrolladores de Tornado Cash quemaron sus claves de administración, convirtiendo la herramienta de privacidad en un código sin permiso. Supuestamente, Tornado Cash era un script persistente verdaderamente perpetuo, "completamente confiable e imparable", y los desarrolladores creían que ya no eran responsables de la plataforma, ya que la aplicación funcionaba como un código autoejecutable.

Quemar las claves de administración tenía dos objetivos. Eliminó la posibilidad del riesgo de "extracción de la alfombra" de la clave de administrador, donde un miembro del equipo puede robar todos los fondos del contrato inteligente y desaparecer. Y, en teoría, la idea era que al quemar sus claves de administración y ceder el control al éter, podrían evitar posibles ramificaciones legales.

Luego vinieron por los desarrolladores de Tornado Cash.

En agosto de 2022, Tornado Cash fue el objetivo de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro de los EE. UU., que sancionó al mezclador de moneda digital por ser una herramienta de lavado de dinero. Hubo mucho debate sobre si era posible sancionar un fragmento de código y, efectivamente, persiguieron a los desarrolladores y usuarios con sede en EE. UU., que podrían calificar como una entidad sancionada. Esto condujo a acusaciones de que las fuerzas del orden torpes dispararon contra los evangélicos.

Detener Tornado Cash por completo está más allá de la capacidad del Tesoro en este momento. Esto se debe a que el software de código abierto basado en la cadena de bloques de Ethereum es accesible para cualquier persona y se ejecuta en su mayoría de forma autónoma. El código de Tornado Cash sigue siendo accesible y se puede copiar y resucitar fácilmente con diferentes alias y en otras cadenas de bloques de máquinas virtuales de Ethereum.

Los desarrolladores ya han bifurcado el código de Tornado Cash para crear grupos de privacidad en la cadena de bloques Optimism. Ameen Soleimani, cofundadora y directora ejecutiva de SpankChain, un servicio para adultos en cadena, fue una partidaria notable.

1/ Arreglamos @tornadocash 😇v0 de https://t.co/Nt4b2Tgx1D está en vivo en @optimismFND pruebe la demostración, pero tenga en cuenta:– este es un código experimental– no ha sido auditado– la configuración de confianza no es de confianzalea la versión completa historia anon 🧵👇https://t.co/9nAU3RrgpN

Nadie parece tener una solución para los reguladores que juegan al whack-a-mole, pero muchos usuarios comunes se sienten disuadidos por la idea de usar protocolos sancionados o sus derivados.

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Entonces, ¿qué sigue para la privacidad criptográfica que no ofenda a los poderes fácticos?

Tornado Cash Mark II ya se lanzó.

Las métricas son simples: proporcionar tecnología que asegure la privacidad del usuario al mismo tiempo que satisface las demandas de Conozca a su cliente de los reguladores (para que los bancos puedan identificar a sus clientes para los reguladores). Fácil.

Los Pools de privacidad antes mencionados lanzaron su código experimental inicial en marzo de 2023 y tienen la vista puesta en convertirse en un Tornado Cash mejorado, pero cumplir con las demandas regulatorias es una tarea difícil. La solución funciona a nivel técnico, pero quizás sea probable que se apliquen las normas en algún momento.

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El colaborador fundador Soleimani incluso tuiteó que ese sería el caso eventualmente. Argumentó que Privacy Pools es una especie de experimento con el objetivo de ayudar a "los reguladores a comprender un equilibrio potencialmente más atractivo entre la privacidad y la regulación que ni siquiera sabíamos que existía hace unos meses". Se refiere a desarrollos como las pruebas de conocimiento cero, una prueba computacional de una transacción que tuvo lugar al anonimizar los términos de la transacción tal como se usa en la criptomoneda privada Zcash y de una manera ligeramente diferente en los protocolos de capa 2, como StarkNet. Pero no está claro que sea suficiente para los reguladores.

Soleimani insinúa en Twitter que los reguladores seguirán viniendo.

18/ ¿Qué sigue, luego? https://t.co/Nt4b2Tgx1D v0 no es el producto final. Estamos enviando esto para iniciar una conversación para ayudar a los reguladores a comprender un equilibrio potencialmente más atractivo entre la privacidad y la regulación que ni siquiera sabíamos que existía. hace unos meses

Niemerg de Aleph Zero dice que es necesario rechazar la idea de que los protocolos de preservación de la privacidad son ilegales de facto.

"Si queremos vivir en un mundo con privacidad financiera, debemos atacar al oso y decir que esta nueva solución hace lo que los reguladores quieren y señalar que es mejor que el sistema existente", dice, y agrega que se necesitan mezcladores. por los inversores por motivos de seguridad, no solo para evitar operaciones de copia y operaciones de contrapartida. "Existe un riesgo de seguridad personal al tener fondos en una cuenta atribuida a usted", dice.

con un doctorado en matemáticas, cree que la criptocomunidad puede ofrecer una solución legal utilizando las matemáticas. Todas las piezas están ahí. "Identificaciones descentralizadas y pruebas ZK: hay varios componentes necesarios para construir esto", dice.

La pila tecnológica de Aleph Zero se enfoca en proporcionar a los desarrolladores las herramientas subyacentes y las primitivas criptográficas necesarias para usar pruebas ZK para computación multiparte para aplicaciones que mejoran la privacidad. Por ejemplo, un mezclador podría usar credenciales verificadas combinadas con pruebas ZK para demostrar que cualquier persona que usa el mezclador en un momento dado no estaba en ninguna lista de sanciones y que todas las personas han sido KYC'ed por un tercero acreditado. Pero los usuarios y sus transacciones permanecerían anónimos. niemerg dice:

"Después de Tornado Cash, la industria debe ser proactiva y decir: 'Tenemos soluciones para combatir el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero', que son los dos factores principales que preocupan a los reguladores".

"Al construir la procedencia del historial de transacciones utilizando pruebas ZK combinadas con credenciales verificadas en cadena, podemos simplificar y abaratar el cumplimiento al mismo tiempo que brindamos más certeza a las instituciones financieras con respecto a la procedencia de los fondos, pero aún respetamos la privacidad de las transacciones relacionadas con las personas. que no son directamente clientes de una determinada institución financiera”.

Además, argumenta, las criptomonedas pueden ser un sistema KYC mejor que el actual: "En otras palabras, una institución financiera no debería preocuparse por los detalles privados del cliente de su cliente. Ese es el conjunto de reglas actual con el efectivo. Lo que puede hacer con la criptografía hoy en día es más de lo que se requiere bajo el sistema existente".

Chloe White, asesora de política regulatoria internacional en Dubái convertida en asesora independiente de la criptoindustria, está de acuerdo.

"Ahora es el momento de que los defensores de las políticas presenten soluciones creativas en las que todos ganan", le dice a Magazine. "Las discusiones sobre las monedas de privacidad y los mezcladores han tendido a ser un tanto binarias y, en mi opinión, bastante desactualizadas, dado el desarrollo de la tecnología y la industria". y White teme que los gobiernos y la industria se estén separando cada vez más". Los defensores de las criptomonedas a menudo citan estadísticas en cadena de compañías de rastreo que muestran que el uso ilícito es una pequeña fracción de la actividad total, pero muchos legisladores no creen y no aceptarán estas estadísticas", dice, aparentemente por experiencia propia.

Niemerg dice que la industria debe ser más proactiva al tratar con los formuladores de políticas.

"Parte de convertirnos en una industria más madura es que necesitamos involucrar a los reguladores. Nos guste o no, tenemos que ponernos nuestros pantalones de niño grande y entrar y cabildear", dice.

Niemerg señala que los objetivos de los reguladores y la criptocomunidad suelen ser diametralmente opuestos.

"¿Qué quieren los gobiernos? No quieren transferencias anónimas entre pares. Su objetivo real es simplemente prohibir directamente el efectivo para que puedan monitorear y gravar cada transacción. Algunas personas van tan lejos como para querer restringir actividad económica 'indeseable' pero totalmente legal", dice.

Los gobiernos buscan vigilar las rampas de entrada y salida de los ecosistemas criptográficos, y eso es comprensible, argumenta, ya que estos son los puntos de integración con el sistema financiero tradicional. "Los bancos se convirtieron parcialmente en empresas de servicios para garantizar la privacidad de nuestras transacciones. Pero es importante tener en cuenta que los jueces también pueden aprobar órdenes judiciales cuando sea necesario para la aplicación de la ley en criptografía".

Las transacciones criptográficas son actualmente más rastreables que el efectivo, por ejemplo. Chainalysis, una firma de análisis de blockchain, informó que, en el primer mes de la guerra, el gobierno ucraniano recibió más de $56 millones en donaciones en criptomonedas, principalmente Bitcoin y Ether. Ese es otro caso de uso por el cual los defensores de los mezcladores argumentan que se necesitan mezcladores de privacidad para las personas.

"¿Qué aceptarán los reguladores como una solución de cumplimiento?" es la pregunta que Niemerg dice que debemos hacernos. "Las matemáticas y la tecnología deberían hacer que los reguladores se sientan cómodos, pero esto requiere un discurso y una educación continuos".

Demostrar un caso de uso claro y legítimo para los mezcladores criptográficos que ayude a las instituciones a ganar dinero y, por lo tanto, ayude a impulsar la economía es probablemente la mejor apuesta para que los reguladores participen. Y hay señales de que esto está empezando a surgir.

Olvídese de las personas poco fiables que usan mezcladores de monedas a través de un navegador Tor desde un cibercafé en Nigeria, los fondos de cobertura, los bancos y los superfondos también necesitan privacidad, ya que todas sus transacciones actualmente se pueden ver en la cadena. Ya aceptamos que debe haber un aspecto de "confidencialidad comercial" en las transacciones comerciales, y los protocolos de privacidad pueden ayudar a que esto sea una realidad con la tecnología blockchain.

"Entonces, ¿qué sigue después de Tornado Cash? pregunta Jemma Xu, colaboradora fundadora de Portal Gate. "Soluciones descentralizadas, compatibles y anónimas que detienen a los malos pero dejan entrar a los buenos", Portal Gate es una nueva solución DeFi compatible y privada que está saliendo del modo sigiloso, respaldado por el criptofondo de Melbourne Apollo Crypto, quien lo ve como una pieza central de la infraestructura financiera descentralizada.

"Estamos construyendo un grupo oscuro descentralizado y compatible, aprovechando los oráculos de cumplimiento basados ​​en ZK para el acceso autorizado".

"La misión principal de Portal Gate es construir una solución DeFi de nivel institucional que permita a los usuarios legítimos transferir, comerciar y realizar transacciones en la cadena de manera compatible y al mismo tiempo proteger su privacidad en la cadena".

Xu agrega que los fondos que realizan intercambios de criptomonedas en un entorno competitivo deben mantener esos intercambios en secreto, por lo que los protocolos tienen como objetivo minimizar "la erosión de los retornos de las fugas alfa y los bots que ejecutan el frente". Es muy difícil comerciar en cadena con tamaño en este momento. , particularmente para activos que no sean las principales criptomonedas. Portal Gate está aquí para resolver eso".

Los usuarios se incorporan a la plataforma bajo los estándares Conozca a su cliente y Conozca su negocio y, a partir de entonces, pueden comerciar de forma anónima. Este es un caso de uso muy diferente al de Tornado Cash y uno que puede apaciguar a los reguladores mientras ayuda a hacer crecer la industria de las criptomonedas.

Xu dice que su desarrollo de grupo oscuro está dirigido por un fundador técnico de gran prestigio que previamente diseñó e implementó uno de los principales protocolos Web3. El equipo central de desarrollo está formado principalmente por expertos en criptografía. Tal vez de manera apropiada, han optado por permanecer en el anonimato, aunque Xu le cuenta a Magazine detalles adicionales.

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El progreso en los dark pools descentralizados ha sido un desafío debido tanto a las dificultades técnicas como a la falta de liquidez en la cadena. Pero desde el verano DeFi de 2020, que vio una explosión de liquidez en la cadena, el equipo cree que ahora es posible una infraestructura DeFi compatible y privada, y tienen la experiencia para implementar una solución.

Estos casos de uso son legítimos, dice Xu, y destaca que los grupos oscuros se utilizan con frecuencia en el comercio financiero tradicional entre los bancos de Wall Street. A diferencia de un grupo oscuro centralizado tradicional donde el propietario del grupo oscuro (generalmente un banco institucional o un creador de mercado) puede enrutar pedidos para beneficiar a sus propios comerciantes antes que a sus clientes, un grupo oscuro descentralizado se basa en una red sin confianza para igualar pedidos y liquidar en cadena. . Esto proporciona a los comerciantes un lugar único para operar con precios ocultos y tamaño de orden y saber que están operando contra usuarios KYC/KYB, por lo que no deben temer que las operaciones estén contaminadas. Actualmente, el comercio de DeFi se encuentra en lo que los profesionales llaman "grupos iluminados" donde los pedidos se envían públicamente en la cadena y se conocen las intenciones comerciales.

"Si comercio usando grupos iluminados como Uniswap o agregadores de grupos iluminados como 1 pulgada, una vez que envío una orden, los bloques tardan en confirmarse y la orden se liquida. Esto significa que en el período de tiempo intermedio, se conoce mi intención comercial y mi pedido puede ejecutarse fácilmente usando bots MEV".

Por lo tanto, el mercado objetivo de Portal Gate son "fondos e instituciones de grado institucional que están felices de cumplir pero no quieren que sus decisiones comerciales y de inversión se hagan públicas. Este es un caso de uso legítimo. Y Portal Gate se creó con ese uso del usuario caso en mente". Se proyecta que la mayoría de sus usuarios serán fondos institucionales y comerciantes líquidos en cadena.

Mientras tanto, otras jurisdicciones están haciendo que los clones de Tornado Cash sean más fáciles de usar.

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Sin embargo, White señala que hay jurisdicciones que toman una ruta alternativa a las listas tradicionales de prohibición de monedas de privacidad. Ella señala los enfoques regulatorios en Nueva York y Dubai como "ejemplos de cómo se puede aplicar el principio de neutralidad tecnológica para abordar el problema de manera diferente". White, quien dirigió el desarrollo de aspectos clave del marco de políticas de Dubai, argumenta que lo que se necesita en este espacio son "reglas basadas en principios".

"Incluso un activo como Zcash puede ser compatible con los requisitos contra el lavado de dinero", explica, y agrega: "Todo depende de cómo se usen los activos y el contexto que rodea a los usuarios y su transacción". El organismo de control financiero de Nueva York, el Departamento de Servicios Financieros (NYDFS), reconoció cuando incluyeron a Zcash en la lista verde para negociar en el (por ahora) intercambio con sede en EE. UU. Gemini.

En su comunicado de prensa en ese momento, el NYDFS dijo: "La red Zcash admite dos tipos de transacciones, transparentes y protegidas... la privacidad que brinda Zcash no impide que las entidades reguladas cumplan con sus obligaciones regulatorias, incluida la debida diligencia del cliente, el monitoreo de transacciones, mantenimiento de registros y reporte de transacciones sospechosas".

Sin embargo, a medida que las criptomonedas se vuelven un tema cada vez más politizado en los Estados Unidos, algunos observadores temen que el NYDFS retroceda en su postura política.

Dada la mano de obra joven, nativa de Internet y altamente móvil de la industria, White dice que los empresarios están acudiendo en masa a jurisdicciones como Dubai y Hong Kong, donde los gobiernos quieren proporcionar un camino para obtener licencias.

"Hace dos años, la industria estaba más motivada y apasionada por participar en el desarrollo de políticas, pero ahora, muchos fundadores están experimentando fatiga de cabildeo: no esperarán eternamente por la claridad en su entorno operativo", dice. Con algunas excepciones como Brian Armstrong de Coinbase y Ryan Selkis de Messari, la mayoría de los directores ejecutivos no están dispuestos a denunciar la hipocresía del enfoque actual y prefieren irse de casa en silencio.

Los EAU 🇦🇪 merecen mucho crédito por ser progresistas en criptografía. Primer regulador criptográfico dedicado en el mundo, un libro de reglas claro publicado (!), amigable para los negocios más fuertes protecciones para el cliente. Realmente disfruto de mi visita hasta ahora.

— Brian Armstrong 🛡️ (@brian_armstrong) 8 de mayo de 2023

White dice que esto se refleja en los tipos de llamadas que recibe ahora en su nueva firma de asesoría internacional Riskmastery.xyz.

"Con mucho, la consulta más popular que he recibido este año es de los fundadores de empresas emergentes que preguntan cómo pueden establecerse y obtener licencias en Dubái".

La nueva Autoridad Reguladora de Activos Virtuales (VARA, por sus siglas en inglés) del gobierno de Dubái lanzó un conjunto completo de licencias en febrero, incluidas reglas sobre transacciones y activos digitales mejorados con el anonimato. Permite el uso de monedas y herramientas de privacidad si cumplen totalmente con las leyes nacionales y mundiales sobre el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

La forma en que se desarrolle el proceso evolutivo de los mezcladores dependerá en última instancia de las elecciones de los fundadores, los inversores y los organismos reguladores estatales. Los DAO también son ahora una opción lógica para operar estos mezcladores, ya que, en teoría, la responsabilidad legal puede limitarse, se pueden establecer reglas de gobernanza y los gobiernos tienen a alguien a quien contactar cuando surge la necesidad. Pero la demanda está ahí, y los casos de uso legítimos hacen de los mezcladores un producto nativo criptográfico necesario que existirá con o sin las bendiciones de los reguladores.

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